Sanciones multa para fintech del Reino Unido


Durante un período de alrededor de 21 meses hasta el 18 de diciembre de 2019, TransferGo facilitó una serie de 16 pagos a cuentas en el Banco Comercial Nacional Ruso (RNCB). Durante ese período, la RNCB estuvo sujeta a las sanciones de la UE impuestas en relación con la anexión de Crimea por parte de Rusia.

Las regulaciones de sanciones de la UE se aplicaron directamente en el Reino Unido durante ese tiempo, ya que precedió al final del período de transición del Brexit. RNCB sigue siendo un objetivo de sanciones bajo el régimen de sanciones del Reino Unido, que ahora opera de manera distinta al marco de sanciones de la UE.

Según la OFSI, TransferGo había alegado que debido a que “los clientes y beneficiarios relevantes” de los pagos que instruyó no estaban sujetos a restricciones de sanciones financieras, los pagos a sus cuentas con RNCB no eran incumplimientos. Sin embargo, la OFSI dijo que esto fue “un error” de evaluación porque considera “los fondos mantenidos en cuentas bancarias [to] pertenecen en última instancia a esos bancos ”.

El regulador dijo que debido a que TransferGo está regulado en el Reino Unido por la Autoridad de Conducta Financiera como una institución de pago autorizada, estaba obligado a informarle de las infracciones de las regulaciones de sanciones financieras lo antes posible. TransferGo no reveló las transacciones infractoras y no se otorgó ningún descuento voluntario por divulgación. Las empresas que revelen voluntariamente infracciones de las regulaciones de sanciones financieras en el Reino Unido pueden obtener hasta un 50% de descuento sobre el nivel de sanción que la OFSI puede optar por imponer.

TransferGo ejerció su derecho a una revisión ministerial de la acción de la OFSI. Sin embargo, el secretario de Economía del Tesoro confirmó las decisiones de la OFSI tanto de imponer la sanción como del monto de la sanción. La solicitud de TransferGo de anonimato también fue rechazada ya que el ministro consideró que esto iría en contra de los objetivos del régimen de aplicación de sanciones de la OFSI y no sería de interés público.

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