Remesas récord de EE. UU. A México aumentan el lavado de dinero


El gobierno mexicano está destacando un número récord de remesas enviadas al país por ciudadanos que viven en los Estados Unidos este año en medio de la pandemia de COVID-19, pero los grupos del crimen organizado han explotado estas transferencias durante mucho tiempo para lavar ganancias ilícitas.

El Banco Central de México (Banco de México – Banxico) informó que se han enviado más de $ 28 mil millones en remesas desde Estados Unidos durante los primeros siete meses de 2021, según datos oficiales.

La cifra representa un aumento del 23 por ciento de los casi $ 23 mil millones en remesas enviadas durante el mismo período en 2020, según datos de Banxico. A fines de 2020, México recibió un récord de $ 40 mil millones en remesas de Estados Unidos, según datos del gobierno. Este año va camino de superar esa cantidad.

Después de una pequeña caída en las remesas enviadas desde Estados Unidos a México en abril de 2020, un mes después de que la Organización Mundial de la Salud (OMS) clasificara el COVID-19-19 crisis de salud como una “pandemia” – esos pagos se recuperaron, según el Pew Research Center, un grupo de expertos no partidista con sede en Washington, DC.

México tiene más emigrantes viviendo en Estados Unidos que cualquier otro país de América Latina. De hecho, el 97 por ciento de los “migrantes internacionales que nacieron en México viven en el [United States], ”Según un análisis del Pew Research Center de datos del gobierno de los Estados Unidos y las Naciones Unidas.

Análisis de InSight Crime

Los grupos del crimen organizado en México han demostrado una notable capacidad de adaptación en medio de la crisis de salud global, y el número récord de remesas enviadas al país desde Estados Unidos presenta una clara oportunidad de lavado de dinero.

Sin duda, los grupos criminales mexicanos han cooptado durante mucho tiempo las remesas enviadas a través de bancos estadounidenses para sus propios intereses. En 2017, por ejemplo, el Departamento de Justicia de EE. UU. Anunció que el sistema de monitoreo contra el lavado de dinero de Banamex USA (BUSA) “emitió más de 18,000 alertas que involucraron más de $ 142 millones en transacciones de remesas potencialmente sospechosas” enviadas entre 2007 y 2012.

Los grupos delictivos organizados suelen utilizar estas transferencias para blanquear dinero y ocultar su origen ilícito. Sin embargo, BUSA “llevó a cabo menos de 10 investigaciones y presentó solo nueve” informes de actividades sospechosas (SAR) durante ese tiempo, y no presentó un solo informe sobre transacciones de remesas sospechosas entre 2010 y 2012, según los fiscales estadounidenses.

Más recientemente, en medio de las interrupciones financieras provocadas por la pandemia, los grupos criminales mexicanos han tenido que buscar una variedad de diferentes técnicas de lavado de dinero. Estos incluyen entregas de efectivo a granel que se trasladan a través de la frontera, “transferencias electrónicas, cuentas comerciales legítimas y ficticias, cuentas de embudo y depósitos estructurados con remitentes de dinero para mover dinero mientras se oculta el enrutamiento de los ingresos ilícitos”, según el Servicio de Control de Drogas de EE. UU. Evaluación Nacional de Amenazas de Drogas 2020 de la Administración (DEA).

Si bien los riesgos de lavado de dinero en los Estados Unidos son relativamente bajos en un contexto global, según el Índice Anti-Lavado de Dinero 2020 del Instituto de Gobernanza de Basilea, las remesas seguirán siendo una herramienta clave de lavado de dinero para los grupos criminales mexicanos mientras los bancos estadounidenses luchen por dar un paso controles.

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