OCC propone permitir que ciertos bancos se salten los informes de lavado de dinero


La Oficina del Contralor de la Moneda emitió una propuesta el jueves para permitir que ciertos bancos opten por no presentar informes de actividades sospechosas, un requisito de cumplimiento que a menudo genera quejas de la industria.

La regla propuesta eximiría a los bancos nacionales de ciertos requisitos de SAR siempre que hayan desarrollado “soluciones innovadoras destinadas a cumplir con los requisitos de la Ley de Secreto Bancario de manera más eficiente y eficaz”, según un comunicado de prensa.

Cada uno de los cuatro reguladores de bancos y cooperativas de ahorro y crédito (la OCC, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, la Reserva Federal y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito) tienen sus propias regulaciones que involucran informes contra el lavado de dinero. Financial Crimes Enforcement Network utiliza esos informes para trabajar con las fuerzas del orden para identificar actividades ilícitas dentro del sistema financiero.

Para que un banco esté completamente exento de las obligaciones de información, también necesitaría recibir una exención de Fincen, según la propuesta de la OCC.

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