Modelo de negocio del regulador afectado por la pandemia: multas por dinero


Las sanciones impuestas a las compañías financieras globales por violar las reglas contra el lavado de dinero casi se redujeron a la mitad en los primeros seis meses de 2021 en comparación con el mismo período en 2020.

Las sanciones por incumplimiento de las regulaciones AML y de conozca a su cliente cayeron un 40% en la primera mitad de 2021 para totalizar alrededor de $ 930 millones a nivel mundial, según datos compilados por fintech Fenergo y vistos por Financial News.

Se produce a pesar de las predicciones generalizadas de un aumento de los delitos financieros durante la pandemia, ya que los trabajadores atascados en casa pasaron más tiempo en Internet y teléfonos móviles, y menos tiempo a la vista de los trabajadores de cumplimiento o jefes.

“En los últimos años, las acciones de ejecución impuestas contra las instituciones financieras han alcanzado niveles récord, ya que los reguladores investigaron y concluyeron varios escándalos importantes”, dijo Rachel Woolley, directora global de delitos financieros en Fenergo. “Este año estamos viendo algo marcadamente diferente, con el valor total de las multas emitidas a mitad del año mucho más bajo que el año pasado”.

Sin embargo, las empresas de la ciudad aún deberían prepararse para un aumento en la actividad de aplicación de la ley relacionada con la pandemia.

La caída en la actividad de aplicación de la ley “no significa que haya menos delitos financieros”, dijo Woolley, y agregó que la mala conducta relacionada con la pandemia debería provocar un aumento en las sanciones emitidas en los próximos meses.

“La escala del fraude que tuvo lugar durante la pandemia, particularmente en los Estados Unidos, provocará investigaciones en las instituciones financieras para facilitar los delitos debido a sistemas y controles ineficaces”, dijo. “Esto conducirá a acciones de cumplimiento más adelante”.

De los 31 países rastreados como parte del estudio de Fenergo, los reguladores de EE. UU. Emitieron la mayor cantidad de multas en la primera mitad de 2021 con sanciones impuestas por sus agencias de aplicación por un total de $ 711 millones. Los reguladores del Reino Unido emitieron solo $ 32,9 millones en multas durante el mismo período de tiempo, lo que dejó al Reino Unido en el cuarto lugar en la clasificación de Fenergo, por debajo de Suiza y Noruega.

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