Los expertos de la industria dicen que la investigación de los archivos de FinCEN ayudará


Algunos en la industria financiera advirtieron que el proyecto de informes sin precedentes tendría un efecto paralizador. Ahora, muchos dicen que podría mejorar el sistema.

Una nueva encuesta del sector financiero encuentra un amplio apoyo a la idea de que la investigación de FinCEN Files ayudará en la lucha contra la corrupción global.

La mayor parte de los encuestados dijo que la serie de BuzzFeed News y el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación tendría un impacto positivo en los esfuerzos para frenar los delitos financieros.

Las respuestas son parte de una encuesta de 340 expertos bancarios, reguladores y otros expertos de la industria financiera realizada por la Asociación de Especialistas Certificados en Lucha contra el Lavado de Dinero, la organización más grande de especialistas en delitos financieros del mundo. Publicada la semana pasada, la encuesta abordó varios problemas que estos funcionarios enfrentan cada día, desde el tipo de orientación que reciben del Departamento del Tesoro hasta las herramientas que utilizan para rastrear los delitos financieros.

Los archivos de FinCEN, una mirada sin precedentes a la corrupción financiera global y los bancos y las políticas que la permiten, se basó en miles de “informes de actividades sospechosas” secretos del Departamento del Tesoro. Antes de la publicación de la serie en septiembre de 2020, el Departamento del Tesoro advirtió que las divulgaciones podrían “afectar la seguridad nacional de Estados Unidos” y “comprometer las investigaciones policiales”.

Ahora, medio año después, solo el 27% de los encuestados dijeron que pensaban que el efecto sería negativo. Un 46% combinado de los encuestados dijo que creía que el proyecto conduciría a un mayor escrutinio regulatorio de las instituciones financieras o al fortalecimiento voluntario de las medidas anticorrupción.

Ese resultado es una sorpresa, dijo Ross Delston, abogado y experto en lavado de dinero.

“Se ha convertido casi en un precepto religioso que los SAR nunca deben ser revelados, nunca deben ser referidos, siempre deben ser protegidos”, dijo. “Basándome solo en eso, habría pensado que habría hecho que los profesionales de cumplimiento desconfiaran de cualquier divulgación de la información”.

Añadió, “Inicialmente, FinCEN” – la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro – “parecía pensar que la divulgación perjudicaría su trabajo. La realidad es que puede afirmar su trabajo “.

El Congreso aprobó recientemente una ley monumental que cerró una laguna importante para los lavadores de dinero, y los principales legisladores le dieron crédito a FinCEN Files por ayudar a superar la línea. La Ley de Transparencia Corporativa dificultará que las personas oculten sus identidades detrás de las llamadas empresas pantalla.

La industria aún enfrenta grandes desafíos.

Casi el 80% dijo que las directrices nacionales periódicas sobre cómo combatir el lavado de dinero “serían útiles”. Casi dos tercios sugirieron que los reguladores deberían darles una mejor retroalimentación sobre los informes que presentaban. Casi el 65% de los encuestados pensó que había un “desfase temporal” perjudicial entre las transacciones financieras sospechosas y el momento en que se informan al Departamento del Tesoro.

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