Las instituciones financieras quieren más claridad sobre la lucha contra el blanqueo de capitales


Los profesionales del cumplimiento del sector financiero quieren más aportes del gobierno sobre cómo hacer efectivos sus programas contra el lavado de dinero.

El año pasado, los reguladores propusieron enmendar las reglas estadounidenses contra el lavado de dinero para dar a las instituciones financieras una mayor flexibilidad en la forma en que asignan recursos dentro de sus programas de cumplimiento. Si bien la industria en general apoya los nuevos estándares, se necesitan más detalles sobre lo que constituye un programa de cumplimiento efectivo, según una encuesta de profesionales de cumplimiento.

La encuesta de la Asociación de Especialistas Certificados en Lucha contra el Lavado de Dinero, publicada el miércoles, se realizó a fines del año pasado luego de una propuesta de septiembre de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos para reelaborar las reglas contra el lavado de dinero y antes de la promulgación de una nueva legislación en Enero.

Los cambios que vendrán como resultado de las nuevas reglas y legislación fueron lo más importante entre los profesionales encuestados, dijo Kieran Beer, analista jefe de ACAMS. De los aproximadamente 340 profesionales que respondieron, alrededor del 71% trabajaba para instituciones financieras, según ACAMS.

Una conclusión de la encuesta es que los profesionales de cumplimiento esperan que los funcionarios gubernamentales proporcionen expectativas más claras sobre cómo las instituciones financieras deben cumplir con las reglas contra el lavado de dinero, dijo Larry Iwanski, especialista en cumplimiento de delitos financieros en la firma de servicios profesionales Alvarez & Marsal Holdings LLC. . “La gente quiere saber de los reguladores un camino claro de lo que deben hacer”, dijo.

FinCEN ha propuesto cambiar la definición de un programa de cumplimiento efectivo para cubrir tres elementos clave. Uno es el requisito de que la información proporcionada a los funcionarios tenga un alto grado de utilidad para las autoridades gubernamentales que son responsables de realizar investigaciones sobre delitos financieros.

Los encuestados generalmente consideraron adecuada la definición propuesta por FinCEN de un programa de cumplimiento efectivo, pero alrededor de tres quintos dijeron que se necesitaba más orientación para comprenderla.

“Creo que hay algo de frustración … acerca de qué es exactamente lo que deben hacer para tener un programa eficaz”, dijo Iwanski. Las evaluaciones de riesgo fueron un área en la que los encuestados dijeron que les gustaría una mayor claridad regulatoria, según la encuesta.

Una gran mayoría de los encuestados también dijo que los comentarios de FinCEN sobre los informes de actividades sospechosas presentados bajo las reglas contra el lavado de dinero ayudarían a dar forma a la forma en que se presentan dichos informes, aumentando potencialmente su valor para la aplicación de la ley.

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