La UE prohibirá el anonimato de las criptomonedas en el plan contra el blanqueo de capitales


La Comisión Europea quiere poner fin al anonimato en las criptomonedas y establecer una nueva agencia contra el lavado de dinero para hacer cumplir reglas más estrictas en un plan para reprimir las ganancias del crimen.

Las propuestas lanzadas por la comisionada de servicios financieros, Maireád McGuinness, apuntan a “mejorar la detección de transacciones y actividades sospechosas y cerrar las lagunas que utilizan los delincuentes para blanquear ganancias ilícitas o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero”, dijo la comisión en un comunicado.

El blanqueo de capitales es un problema importante dentro de la Unión Europea. Según estimaciones de Europol, aproximadamente el 1 por ciento de la actividad económica de la UE implica transacciones sospechosas.

Las propuestas para endurecer las salvaguardias contra el blanqueo de capitales se producen en medio de la presión sobre Europa para que aumente la aplicación, después de que varios países comenzaran a investigar a la multinacional danesa Danske Bank cuando se descubrió que más de 200.000 millones de euros en transacciones sospechosas pasaron a través de su pequeña filial estonia entre 2007 y 2015. .

El nuevo plan incluye extender la regulación existente contra el lavado de dinero que se aplica a los servicios financieros a “todo el sector de las criptomonedas”, requiriendo que todos los proveedores de servicios de criptomonedas verifiquen la identidad de quienes envían y reciben transacciones. Además, “las carteras de activos criptográficos anónimos estarán prohibidas” según el plan, que también prohíbe los pagos en efectivo de más de 10.000 €.

“Aquellos involucrados en el espacio de las criptomonedas ahora se darán cuenta de que el anonimato se ha ido”, dijo McGuinness a The Irish Times. Los proveedores de servicios de cifrado deberían verificar la identidad de todos los propietarios de activos virtuales, remitentes o receptores de transacciones.

“Esto identifica quién envía, quién recibe, y nos permitirá a todos rastrear transacciones sospechosas”, agregó la Sra. McGuinness, diciendo que las reglas alinearían el sector de las criptomonedas con el resto de la industria financiera.

“Misma actividad, mismo riesgo, mismas reglas. Entonces, en otras palabras, solo estamos pidiendo a aquellos que están involucrados en la criptoesfera que estén cubiertos de la misma manera que sus contrapartes “.

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