La primera sanción de EE. UU. Por infracciones de los bancos de marihuana recae en el crédito


Una pequeña cooperativa de ahorro y crédito en Michigan fue sancionada recientemente en lo que se cree que es el primer ejemplo de los reguladores estadounidenses denunciando públicamente a una institución financiera por fallas de cumplimiento que involucran a la industria del cannabis.

Según la acción de ejecución, Live Life Federal Credit Union debe dejar de abrir nuevas cuentas relacionadas con la marihuana y debe presentar informes de actividades sospechosas faltantes. La Administración Nacional de Cooperativas de Crédito también exige a la institución de Fraser, Michigan, que implemente un sistema automatizado de monitoreo de transacciones antes del 30 de abril.

Karla Haglund, directora ejecutiva de la cooperativa de crédito con activos por valor de 69 millones de dólares, dijo en una entrevista que Live Life fue una de las primeras instituciones financieras en Michigan en servir a la industria del cannabis. Los votantes en el estado legalizaron el uso de cannabis por parte de adultos en 2018.

“Voy a ganar la guerra y no esta batalla”, dijo Haglund. “Alguien tiene que pasar por esto. Supongo que soy yo “.

Para los bancos y las uniones de crédito, la acción de ejecución destaca la importancia de adherirse a las directrices nacionales de larga data sobre cómo mitigar los riesgos asociados con un medicamento que sigue siendo ilegal según la ley federal, según expertos de la industria.

“Creo que a todos los reguladores les gusta señalar sus prioridades a través de acciones de cumplimiento”, dijo John Geiringer, abogado de Barack Ferrazzano que se especializa en temas contra el lavado de dinero.

“Entonces, de vez en cuando, obtendrá una acción de cumplimiento que es diferente a las demás. Llama la atención de todos y enfoca la mente de todos en la industria que están pensando en involucrar a ese tipo de clientes para que regresen a la hoja de ruta regulatoria sobre cómo se debe hacer “.

En 2014, la Financial Crimes Enforcement Network emitió una guía para los bancos y las cooperativas de crédito que establecían sus obligaciones cuando optaban por servir a la industria del cannabis. La guía establece que las instituciones financieras deben verificar dónde tiene licencia un negocio de marihuana, comprender la actividad normal de la empresa y realizar un monitoreo continuo para detectar actividades sospechosas.

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