Fraude en redes sociales: los influencers que promueven estafas criminales


En las redes sociales, hay un nuevo tipo de influencer. Pero en lugar de promover líneas de ropa y productos de estilo de vida, promueven el fraude.

Muestran montones de dinero en efectivo, esconden sus caras y algunos incluso atraen a nuevos reclutas vendiendo guías sobre cómo cometer fraude.

Uno pensaría que estos estafadores y sus productos ilegales serían difíciles de encontrar, y una vez estuvieron ocultos en las sombras de la web oscura. Pero ya no más.

Como parte de una investigación para BBC Panorama, descubrí lo fácil que era hacer tratos con estafadores y comprar guías de fraude en línea. También desenmascaré a un influencer anónimo que los ha estado vendiendo.

En las redes sociales, los autores de fraudes minoristas en línea se refieren a él como “hacer clic”, lo que lo hace parecer más inocuo.

Pero cometer fraude, que es definido por el servicio policial Action Fraud como el uso de engaños para obtener una ventaja deshonesta, a menudo financiera, sobre otra persona, puede conducir a hasta 10 años de prisión.

Las guías que se intercambian se conocen como métodos.

Pueden apuntar a bancos, minoristas e incluso al sistema de crédito universal del gobierno, dejando a las organizaciones y miembros del público de su bolsillo.

Y todos dependen en gran medida de algo conocido como fullz, jerga para obtener información completa.

Estos son los datos personales de una persona desconectada: normalmente el nombre, el número de teléfono, la dirección y los datos bancarios de una persona.

Con el fullz en la mano, los estafadores pueden seguir los pasos de las guías para realizar compras en línea o incluso solicitar un préstamo a nombre de otra persona.

¿Cómo terminan circulando estos detalles privados en primer lugar?

A menudo provienen de estafas de phishing. Piense en esos correos electrónicos o mensajes de texto poco fiables que pretenden provenir de fuentes legítimas y engañan a las personas para que revelen su información personal.

A veces, estos estafadores realizan o encargan actividades de phishing ellos mismos, o en ocasiones obtienen la información a través de otros.

Explotar el “fullz” de una persona, por ejemplo, al realizar compras utilizando sus datos, puede arruinar su puntaje crediticio. Una mala calificación crediticia puede tener implicaciones que cambian la vida: afecta sus posibilidades de solicitar un préstamo, obtener una hipoteca o incluso abrir una nueva cuenta bancaria.

Me puse en contacto con un estafador que anunciaba sus servicios en las redes sociales y, a través de una aplicación de mensajería, me ofreció crearme un sitio web falso y enviar 4.000 mensajes de phishing en mi nombre para obtener los datos personales de las personas. Su tarifa fue de £ 115.

En otro perfil de Instagram, noté que un estafador había publicado algunos “fullz”, como una especie de muestra gratuita, alentando a las personas a pagar para recibir muchos más detalles robados. Decidí llamar a algunos de los números de teléfono que estaban en la lista.

Fue difícil escuchar la reacción de un extraño cuando les dije que sus nombres, direcciones, detalles de tarjetas y números de teléfono estaban publicados en línea para que cualquiera pudiera verlos y explotarlos.

Más tarde me encontré con una de las víctimas, Wilson de Oxford, quien dijo que ver todos sus detalles en línea era aterrador porque le hizo darse cuenta de lo desprotegido que estaba.

Entonces, ¿por qué no se captura a más personas detrás de estos esquemas?

El especialista en ciberdelincuencia Jake Moore dice que los investigadores se enfrentan a una batalla cuesta arriba para encontrar a los culpables.

“Las cuentas anónimas están dejando no solo una pequeña cantidad de migas de pan para investigarlas, no hay migas de pan”, dice. “No queda huella digital detrás de ellos. Así que investigar esto es casi imposible “.

Pero ser un influencer significa inevitablemente compartir algunos elementos de tu vida en línea y, con el tiempo, un influencer ha dejado demasiadas pistas.

Se hace llamar Tankz, y en videos de él rapeando en línea, se jacta: “Soy un estafador de Londres. Lo veo, lo quiero, hago clic en él “.

Vende guías o métodos contra el fraude.

Me hice pasar por alguien interesado en aprender sobre el fraude y le envié un mensaje a Tankz sobre sus métodos a través de Instagram. Compramos su guía superior por £ 100.

Llegó como un enlace, enviado a través de las redes sociales, a 43 archivos en un sistema de almacenamiento en la nube.

Los archivos estaban llenos de técnicas detalladas sobre cómo explotar a los minoristas en línea. También dirigieron a los posibles delincuentes a sitios web donde pueden comprar “fullz”.

Queríamos saber quién era este influencer de fraude enmascarado.

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