El Tesoro de los Estados Unidos propone un nuevo informe sobre la transferencia de moneda virtual


El Departamento del Tesoro de Estados Unidos dijo el viernes que está proponiendo nuevos requisitos que involucran monedas virtuales convertibles que requerirían que los bancos y otros intermediarios mantengan registros y envíen informes para verificar las identidades de los clientes para ciertas transacciones.

La Financial Crimes Enforcement Network, una unidad dentro del Tesoro que protege contra el lavado de dinero, solicitó comentarios sobre las reglas propuestas, diciendo que tenían como objetivo cerrar las lagunas que se pueden explotar.

“La regla, que se aplica a las instituciones financieras y es consistente con los requisitos existentes, está destinada a proteger la seguridad nacional, ayudar a la aplicación de la ley y aumentar la transparencia mientras minimiza el impacto en la innovación responsable”, dijo el secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, en un comunicado.

Las preocupaciones sobre el lavado de dinero y la capacidad de las firmas financieras para conocer las identidades de sus criptoclientes han estado a la vanguardia mientras Washington sopesaba cómo regular los activos digitales. Si bien los críticos dicen que los instrumentos como Bitcoin facilitan la transferencia ilícita de fondos, los defensores de las criptomonedas dicen que la red de libros de contabilidad digitales conocida como blockchain permite rastrear el dinero más fácilmente que el efectivo y, de hecho, puede ayudar a la aplicación de la ley.

El Tesoro dijo que tomará comentarios públicos durante 15 días sobre el plan, lo que seguramente generará críticas generalizadas de la industria de las criptomonedas. Las restricciones adicionales impondrían una serie de nuevas cargas a los intercambios de cifrado y a otras empresas involucradas en la transferencia de activos digitales.

El enfoque de la regla está en las llamadas billeteras no alojadas que no se mantienen en un intercambio registrado o en un banco. La nueva regulación requeriría efectivamente que los intercambios que envían dinero a una de estas billeteras autohospedadas, que no se mantienen en un intercambio o banco, tomen una serie de pasos de cumplimiento que podrían ser costosos y llevar mucho tiempo.

“La capacidad de las personas para participar en transacciones digitales de igual a igual es la base de la criptoeconomía”, dijo Kristin Smith, directora de la Blockchain Association. “Socavar esa capacidad con la reglamentación de último minuto en los días crepusculares de una administración saliente no es la forma de crear el tipo de regulaciones duraderas y receptivas que respaldarán el crecimiento seguro de esta industria en los EE. UU.”

.



Source link