El anonimato de Crypto tiene reguladores dando vueltas después de lo colonial


Cuando el vicepresidente de Berkshire Hathaway Inc., Charlie Munger, a principios de este mes, llamó a Bitcoin “útil para secuestradores y extorsionistas” y “contrario a los intereses de la civilización”, los entusiastas de la criptografía se burlaron de su desempeño de inversión, lo compararon con un Muppet anciano y dijeron que él también lo era. viejo para entender la tecnología.

Michael Saylor, un inversor criptográfico y director ejecutivo de MicroStrategy Inc., preguntó retóricamente en una entrevista con un sitio web de metales preciosos: “¿Acude a su bisabuelo en busca de asesoramiento sobre inversiones en nuevas tecnologías?”

La advertencia de Munger se ve bastante bien ahora. Días atrás, una banda criminal pirateó Colonial Pipeline Co., de hecho cerró el conducto para el 45% del suministro de combustible de la costa este. Los detalles del hackeo no se han revelado, pero el modus operandi del grupo es cifrar los datos de sus víctimas y amenazar con divulgarlos públicamente a menos que se pague un rescate en Bitcoin u otra criptomoneda.

¿Cómo es eso de “contrario a los intereses de la civilización”?

La abrumadora mayoría de los usuarios de Bitcoin no tienen nada que ver con el inframundo criminal, y muchos robos están financiados con simples dólares estadounidenses. Culpar a Bitcoin por las actividades de sus poseedores es un poco como enojarse con un billete de $ 100 por ser utilizado en un negocio de drogas.

Pero después de dejar que Bitcoin pase la mayor parte de su aumento de 12 años fuera del ojo vigilante del gobierno, los reguladores de los EE. UU. A Europa están tomando medidas enérgicas. Su ambición es quitar el anonimato preciado que hace de Bitcoin y otras criptomonedas un refugio para los piratas informáticos y otros delincuentes. “Realmente no tenemos un marco adecuado para abordar los diferentes problemas que plantean desde una perspectiva regulatoria”, dijo la secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, en la Cumbre del Consejo de Directores Ejecutivos del Wall Street Journal el 4 de mayo, y calificó el uso de cripto en actividades ilícitas como un tema “que vale la pena abordar”.

Las criptomonedas pueden ser una moneda bastante pobre para los delincuentes. Bitcoin se basa en un libro de contabilidad digital que registra públicamente cada transacción, con los usuarios identificados por una cadena de caracteres denominada “dirección de billetera”. Si una agencia de aplicación de la ley puede averiguar el propietario de una billetera, esencialmente tiene acceso al historial de transacciones completo de esa persona, sin necesidad de una citación. Compare eso con la relativa imposibilidad de rastrear el papel moneda, y el viejo billete verde comienza a verse bastante bien para su empresa criminal promedio. Pero para los delitos en línea, Bitcoin sigue siendo el pago predeterminado. Desde que el FBI cerró el mercado de Silk Road en 2013, han surgido otras monedas digitales que no son tan fáciles de rastrear. Sin embargo, Bitcoin sigue siendo el más frecuente, en parte porque es muy fácil de obtener y porque mantiene su valor mejor que otros.

Como muestra el hack de Colonial, el ransomware es, con mucho, el problema de más rápido crecimiento. En 2020, casi $ 350 millones en criptomonedas se destinaron a billeteras asociadas con esos ataques, cuadruplicando el nivel de 2019, según Chainalysis Inc., una firma forense de Bitcoin.

Los reguladores se han dado cuenta. Hacia fines de 2020, el Departamento del Tesoro de EE. UU. Propuso reglas que requerirían que los bancos, las casas de cambio y cualquier otra persona que opere con Bitcoin hagan un mayor esfuerzo para descubrir las verdaderas identidades de las personas que intentan retirar la moneda y, en algunos casos, para averigüe a quién le están enviando la moneda.

El Tesoro recibió más de 7.000 cartas durante su período oficial de comentarios. Los comentarios negativos provienen no solo de compañías enfocadas en criptografía como el intercambio de criptomonedas Coinbase Global Inc., sino también de pesos pesados ​​de Wall Street como Fidelity Investments, que recientemente ha intentado construir una presencia en la criptosfera. Algunos analistas dijeron que la propuesta incluso podría provocar una caída del precio de Bitcoin. El exsecretario del Tesoro Steven Mnuchin presionó para finalizar las reglas antes que el presidente Donald Trump dejó el cargo, pero su departamento finalmente le dio la decisión final a la administración de Biden.

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