¿Cuáles son las normas contra el blanqueo de capitales del Reino Unido para el mercado del arte?


Puede resultar sorprendente saber que han pasado más de 18 meses desde que entraron en vigor las nuevas normas contra el blanqueo de capitales (AML) del Reino Unido.

El tiempo vuela cuando te diviertes, o eso dicen. Puede resultar sorprendente saber que han pasado más de 18 meses desde que entraron en vigor las nuevas normas contra el blanqueo de capitales (AML) del Reino Unido. Las regulaciones impusieron nuevas y significativas obligaciones relacionadas con el ALD a los participantes del mercado del arte (término que incluye a quienes negocian o actúan como intermediarios en la venta y compra de obras de arte por un valor de 10.000 euros o más). En el momento en que entraron en vigor las nuevas leyes, existía cierta incertidumbre sobre cómo se deberían cumplir exactamente estas obligaciones y el verdadero alcance de los riesgos de blanqueo de capitales que presenta el mercado del arte del Reino Unido. Un año y medio después, ¿se han aclarado estas preguntas y cómo les va a las empresas del arte?

En junio de 2021, el gobierno publicó una nueva evaluación de riesgo ALD específicamente para los participantes del mercado del arte a fin de ayudarlos a identificar los indicadores clave de riesgo en sus negocios. Esta guía proporciona una claridad útil en términos de cómo se deben aplicar algunas de las nuevas leyes ALD y cómo el gobierno evalúa actualmente los riesgos de lavado de dinero en el mercado del arte del Reino Unido. Los participantes del mercado del arte harían bien en leer el breve documento en su totalidad. (Los diseñadores de interiores pueden sorprenderse al leer que ellos también pueden estar regulados por AML).

Esta guía es la continuación de la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo del Reino Unido de diciembre de 2020, en la que el riesgo planteado por los participantes del mercado del arte se evaluó por primera vez y se determinó que era ‘alto’. También se llegó a la misma conclusión en la guía más reciente, que afirma que es “demasiado pronto” para que el gobierno evalúe por completo el impacto de la implementación de las nuevas leyes ALD para el mercado del arte. De hecho, la guía establece que “el uso de fondos ilícitos para comprar y luego vender bienes de alto valor es uno de los elementos más antiguos y comunes en las metodologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo”.

Como los distribuidores sin duda ya sabrán, en términos generales, las nuevas leyes ALD obligan a los participantes del mercado del arte a llevar a cabo lo que se conoce como ‘diligencia debida del cliente’, establecer sistemas y controles relacionados (incluida una evaluación de riesgos comerciales y una política ALD). y capacitar a su personal para que cumpla con sus responsabilidades legales y regulatorias ALD. Al cumplir adecuadamente con estas obligaciones, los comerciantes pueden reducir el riesgo de que su negocio se involucre inadvertidamente en el lavado de dinero (con los consiguientes riesgos legales y de reputación) y reducir el riesgo de ser responsable del delito de ‘no divulgar’ lavado de dinero.

En la guía reciente, el gobierno destaca otra realidad potencial para cualquiera que se involucre inadvertidamente en el lavado de dinero. La guía dice: ‘Es vital que [art-market participants] comprender y cumplir con sus obligaciones […] para protegerse a sí mismos, a sus familias y a sus comunidades de los peligros de la infiltración de delincuentes. Cualquier debilidad en los controles que utiliza la empresa puede ser explotada por delincuentes que intentarán utilizar, coaccionar o controlar la [art-market participant] para mover más de su dinero ilícito ‘. En otras palabras, si tiene la mala suerte de verse involucrado inadvertidamente en una transacción de lavado de dinero, podría verse presionado a tener una relación continua con delincuentes de la que es difícil y peligroso salir.

Es comprensible que los marchantes de arte que implementen controles ALD por primera vez intenten reducir la complejidad de la legislación a un ejercicio de marcar casillas. Sin embargo, se requiere un enfoque más holístico de los controles ALD para una implementación adecuada. Como abogado, animo a mis clientes a tratar de comprender (conceptualmente) qué es el lavado de dinero, a aprender a reconocer las señales de alerta y a pensar en los riesgos potenciales a los que puede estar sujeto su negocio. Solo entonces podrán determinar correctamente cómo realizar la debida diligencia del cliente en cada circunstancia. En mi opinión, comprender cómo realizar una evaluación de riesgos es la clave, no solo para implementar la ley correctamente, sino también para hacer que el proceso sea más fácil de usar.

Muchos distribuidores han invertido en suscripciones a bases de datos que, en mayor o menor grado, pueden ayudar con los procedimientos de debida diligencia del cliente en términos de verificación y controles. Algunos, como Arcarta, operan una plataforma en línea que recopila la documentación de los compradores como parte del proceso de pago. Otros, como World-Check, Experian y Acuris, realizan búsquedas amplias en bases de datos. Es importante recordar que, independientemente de dicha subcontratación, las responsabilidades de realizar las comprobaciones adecuadas recaen en los participantes del mercado del arte. Deben recopilar la información necesaria y la documentación de verificación y mantenerla en sus propios registros durante el período requerido (normalmente cinco años). También necesitan comprender cada transacción e identificar a cada cliente para poder realizar evaluaciones de riesgo y potencialmente realizar la debida diligencia del cliente en curso, y detectar transacciones vinculadas. Por lo tanto, la delegación completa no es una opción.

Los marchantes de arte deben tener claro desde el principio de cualquier acuerdo con un proveedor subcontratado el alcance de las comprobaciones que realizarán. Por ejemplo, ¿están controlando si hay personas políticamente expuestas y personas sancionadas? Si es así, ¿contra qué listas y con qué frecuencia se actualizarán esas listas? También sería prudente asegurarse de que se hayan abordado todas las consideraciones de protección de datos necesarias al suscribirse a un proveedor subcontratado de servicios de diligencia debida para el cliente.

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