Credit Suisse fue alertado sobre la mala conducta de un banquero años antes


Credit Suisse Group AG pasó por alto las señales de alerta durante años mientras un banquero privado deshonesto les robaba a clientes multimillonarios, según un informe de un bufete de abogados del regulador financiero de Suiza.

El banquero privado, Patrice Lescaudron, fue condenado a cinco años de prisión en 2018 por fraude y falsificación. Admitió cortar y pegar firmas de clientes para desviar dinero y hacer apuestas de acciones sin su conocimiento, lo que provocó pérdidas por más de 150 millones de dólares, según el tribunal penal de Ginebra.

El regulador, Finma, censuró públicamente a Credit Suisse en 2018 por supervisar y disciplinar inadecuadamente a Lescaudron como uno de los principales ingresos, y dijo que había violado repetidamente las reglas internas, pero reveló poco más sobre las acciones del banco al respecto. Credit Suisse dijo que descubrió el fraude de Lescaudron en septiembre de 2015 cuando una acción que había comprado para los clientes colapsó.

Sin embargo, el informe, encargado por Finma en 2016 y revisado por The Wall Street Journal, encontró que las actividades de Lescaudron desencadenaron cientos de alertas en el banco que no fueron analizadas por completo en el período 2009-15 estudiado. Además, alrededor de una docena de ejecutivos o gerentes del banco privado de Credit Suisse sabían que Lescaudron estaba infringiendo las reglas repetidamente, pero hizo la vista gorda, propuso un castigo indulgente por su mala conducta o pasó por alto los problemas porque generó alrededor de $ 25 millones en ingresos al año. año, encontró el informe.

Dijo que desde junio de 2011 el banco conocía el “incumplimiento de las directivas y directrices internas, la protección inadecuada de la documentación del cliente y las liquidaciones no autorizadas de las transacciones de los clientes”.

El informe encontró que las irregularidades se analizaron y se intensificaron hasta cierto punto, pero no lo suficiente. “Ninguna de las partes involucradas se sintió responsable de analizar de manera concluyente las preguntas ya conocidas y las resultantes y sacar las conclusiones necesarias”, dijo.

Un gerente de riesgos comerciales que denunció algunos de los incidentes a sus superiores dijo a los investigadores de un bufete de abogados que temía que una mayor escalada fuera vista como desleal o que perdiera su trabajo, según el informe.

Credit Suisse perdió una oferta el año pasado en la Corte Suprema de Suiza para evitar que el informe de 272 páginas del bufete de abogados suizo Geissbühler Weber & Partner fuera accedido por los fiscales de Ginebra que aún investigan al banco sobre el asunto.

Según el informe, el banco despidió a dos ejecutivos después de sus propias investigaciones sobre el fraude, y tres más recibieron sanciones por escrito en sus expedientes laborales.

Un portavoz de Credit Suisse dijo que el informe era parte de las primeras etapas de la revisión que Finma concluyó en 2018. Dijo que la revisión “no reveló ningún hecho que respaldara las denuncias penales contra Credit Suisse”. Después de la reprimenda de Finma en 2018, Credit Suisse dijo que había mejorado sus sistemas y agregado cientos de personal de cumplimiento.

Lescaudron cumplió una prisión preventiva de dos años y fue liberado en 2019. Se suicidó el año pasado.

Finma se negó a comentar. El bufete de abogados dijo que no podía comentar. La fiscalía de Ginebra se negó a comentar sobre su investigación. Un abogado de la familia de Lescaudron declinó hacer comentarios.

El Journal revisó una copia del informe del bufete de abogados de abril de 2017 obtenido por algunos antiguos clientes del Sr. Lescaudron que formaron un grupo llamado CS Victims. Los antiguos clientes incluyen a Bidzina Ivanishvili, una ex primera ministra multimillonaria de Georgia que está demandando a Credit Suisse en Singapur y Bermudas por alrededor de $ 800 millones, alegando abuso de confianza. Credit Suisse está impugnando las afirmaciones del Sr. Ivanishvili y niega cualquier irregularidad.

Un portavoz de CS Victims dijo que el informe muestra que Credit Suisse ignoró las alertas y advertencias y tuvo múltiples oportunidades para prevenir los crímenes de Lescaudron, pero decidió no hacerlo. El portavoz dijo que el banco “ahora debe aceptar la responsabilidad y compensar a los clientes sin demora”.

El informe del bufete de abogados dijo que no encontró mala conducta por parte de los empleados de Credit Suisse al ejecutar las órdenes falsificadas de Lescaudron. Pero dijo que el hecho de que las órdenes puedan ser falsificadas durante tanto tiempo sin que nadie se dé cuenta muestra debilidades en las medidas antifraude del banco.

El caso de alto perfil se encuentra entre varias controversias que han golpeado la posición de Credit Suisse con los accionistas y los ricos del mundo que esperan que sea una fortaleza para su dinero. Finma inició procedimientos de ejecución en septiembre por el manejo del banco de la vigilancia de los empleados después de un escándalo de espionaje, y los fiscales federales suizos lo acusaron de no evitar el lavado de dinero a través del banco por parte de una organización criminal búlgara y un empleado hace más de una década.

En enero, Credit Suisse dijo que registraría una pérdida en el cuarto trimestre de 2020 debido a un cargo legal de 850 millones de dólares por ventas de seguridad tóxica.

Credit Suisse dijo que estaba cooperando con Finma en los procedimientos de ejecución de espionaje e incorporaría las lecciones aprendidas. Niega las acusaciones en los cargos penales federales.

El presidente ejecutivo Thomas Gottstein dijo en diciembre que el banco sería más disciplinado para evitar futuros litigios.

El Sr. Lescaudron se incorporó a Credit Suisse en 2004 después de trabajar para una empresa de cosméticos en Rusia y como auditor. No había trabajado en la banca, pero rápidamente se convirtió en uno de los principales productores de ingresos del banco como gestor de multimillonarios estatales rusos y postsoviéticos.

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